Банкротство ИП

Евгения Богатова
05.05.2022

Время прочтения: 8 минут
Хотите избавиться от всех долгов?
Бесплатная консультация наших специалистов позволит сопоставить риски и сделать первые шаги к банкротству.
Оставьте заявку на услуги нашей компании, и в течение 15 минут мы свяжемся с вами
Оставляя заявку, вы соглашаетесь на обработку своих персональных данных
Банкротство ИП — это процедура, которая позволяет законно избавить индивидуальных предпринимателей от долгов. Ее применяют, если гражданин не в состоянии выполнять обязательства перед кредиторами, оплачивать арендную плату, налоги и сборы.

В этой статье специалисты НССД рассказывают, как провести банкротство ИП, как оформить и подать заявление и что необходимо для этой процедуры.

Особенности банкротства ИП

Федеральный закон РФ (127-ФЗ) «‎О несостоятельности» предусматривает два основных способа банкротства:

  1. Внесудебный. Подача заявления через МФЦ. Способ подходит для физических лиц без имущества с долгами до 500 000 рублей. Внесудебная процедура не позволяет провести реструктуризацию и торги. Эти стадии банкротства необходимы, если у должника есть доход и имущество.
  2. Через арбитражный суд. Позволяет списать любую сумму долгов у ИП. Процедура длится от 6 месяцев до 1 года.

В отличие от физлиц, не ведущих коммерческую деятельность, банкротство для ИП требует более тщательных проверок. Они связаны с финансовой деятельностью гражданина. В суде присутствует независимый финансовый управляющий, который:

  • проводит анализ договоров между ИП и контрагентами, задолженностей по кредитам;
  • устанавливает задолженность предпринимателя перед государством — по налогам и сборам;
  • исследует возможность умышленного банкротства с целью мошенничества;
  • устанавливает и проверяет финансовую историю бизнесмена за три предшествующих года.

ИП обязан заявить о банкротстве при долгах свыше 500 тысяч рублей и невозможности производить установленные выплаты в течение 3 месяцев. При меньших задолженностях проводить процедуру можно по собственному решению. Основные особенности:

  1. Требует затрат. В отличие от внесудебной процедуры для физлиц, требуется потратить от 70 тысяч рублей. Расходы идут на оплату госпошлины, судебных издержек, услуг финансового управляющего и юриста, представляющего ИП в суде.
  2. Не позволяет списать часть долгов. Например, задолженности по зарплате сотрудникам, алименты.
  3. Требует помощи квалифицированного юриста. В ходе суда нужно доказать невозможность оплачивать долги и сохранить имущество. Сделать это может специалист, который регулярно работает с делами по банкротству.

Финансовый управляющий уведомляет всех кредиторов о признаках банкротства ИП через портал ЕФРСБ (федресурс).

Когда ИП признается банкротом?

ИП признается банкротом, если суд устанавливает невозможность оплаты финансовых обязательств. Для этого в арбитражном суде происходит анализ всех финансовых операций, сделок и других действий предпринимателя.

Бизнесмена признают банкротом, когда:

  1. Долг превышает сумму в 50 тысяч рублей. ИП не имеет возможности выплатить его.
  2. Сумма долга превышает стоимость активов предпринимателя.

С долгами свыше 500 000 рублей и при просрочке выплат более 3 месяцев ИП угрожает штраф и следующие возможные последствия:

  • рост процентов, пени, неустоек;
  • арест расчетного счета и имущества;
  • запрет на выезд за пределы РФ;
  • продажа долгов другим банкам и коллекторам.

Банкротство ИП с долгами

В ходе процедуры арбитражный суд изучает финансовую деятельность ИП. Если все поданные сведения соответствуют реальности и финансовый управляющий не выявляет факта преднамеренного банкротства, суд переходит к следующим стадиям:

  1. Банкротство. ИП признают банкротом.
  2. Продажа имущества. Финансовый управляющий реализует на торгах часть имущества, принадлежащего ИП. Это позволяет покрыть определенный процент задолженностей.

Во время стадии продажи имущества финансовый управляющий не сможет реализовать:

  • единственное жилье;
  • деньги в определенном размере (прожиточный минимум + сумма на необходимые траты) и личные вещи;
  • автомобиль, средства для заработка и другое имущество, необходимость которого в суде докажет юрист.

Помощь квалифицированного юриста и грамотная подготовка к арбитражному суду позволяют сохранить большую часть имущества предпринимателя.

Рассчитайте стоимость процедуры онлайн

Узнайте, сколько будет стоить процедура списания долгов
Оставьте свои контактные данные для получения бесплатной консультации юриста
Какова сумма вашего долга?
Какой размер Вашего ежемесячного платежа?
Ваше Имя
Ваш телефон

Кто может инициировать процедуру банкротства ИП

Инициировать процедуру банкротства может одна из двух сторон: должник или кредиторы. Основным признаком для инициации считают задолженность свыше 500 тысяч рублей с просрочкой платежа на три и более месяцев.

Что нужно для признания индивидуального предпринимателя банкротом

Для признания ИП банкротом необходимо доказать невозможность платить по счетам. Арбитражный суд отказывает в списании долгов в следующих случаях:

  • банкротство фиктивное или было инициировано преднамеренно — с целью получить определенные выгоды;
  • выявлены мошеннические действия, например, передача в дар имущества или его продажа родственникам по заведомо низкой стоимости — это избавит гражданина от имущества, которое можно выставить на торги;
  • ИП скрыл имущество или предоставил ложные сведения о нем.

Провести процедуру списания долгов и подать заявление в суд, поможет квалифицированный юрист. Он проанализирует ситуацию ИП-должника индивидуально и найдет законные способы сохранить имущество, рассмотрит различные сценарии действий.

Как подать заявление о банкротстве ИП?

Заявление на банкротство подают в арбитражный суд в регионе, в котором прописан индивидуальный предприниматель. К нему прилагают пакет документов, в который входят:

  • выписка из ЕГРИП (Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) — выписку получают не ранее чем за 5 дней до подачи заявления;
  • полная опись движимого и недвижимого имущества ИП — с документами, подтверждающими собственность;
  • список кредиторов — с документами, подтверждающими сумму задолженности перед ними;
  • актуальный бухгалтерский баланс — содержит данные по активам, обязательствам и о капитале ИП;
  • копии паспорта, страхового свидетельства (СНИЛС), ИНН;
  • свидетельство о регистрации ИП;
  • информация о доходах и сделках за три года;
  • квитанции об оплате всех судебных издержек и госпошлины;
  • выписки по банковским счетам.

В некоторых случаях суд может потребовать дополнить пакет документов. Собрать их поможет квалифицированный юрист. При самостоятельной подаче заявления есть большой риск отказа суда из-за неполного пакета документов.

Заявление пишут в свободной форме, указывая полную информацию о кредиторах, задолженностях, принадлежащем ИП имуществе. В конце документа предлагают утвердить финансового управляющего из определенной СРО (саморегулируемой организации).

Процедура внесудебного банкротства

Внесудебное банкротство через МФЦ — это упрощенная схема для физлиц. Она подходит только для граждан, имущество которых ограничено одной жилплощадью. Также они не должны иметь дохода. Внесудебная схема доступна с 20 сентября 2020 года. В большинстве случаев она недоступна для предпринимателей по следующим причинам:

  • невозможность списать крупный долг — сумма задолженностей не должна превышать 500 тысяч рублей;
  • большой процент отказов — МФЦ не начинает работу с 60-70% дел физических лиц и ИП, в то время как арбитражный суд и помощь квалифицированного юриста дают высокий шанс на успех;
  • строгие требования к процедуре, например, наличие автомобиля у ИП будет служить поводом для отказа — такие виды имущества сохраняют или выставляют на торги в арбитражном суде в зависимости от индивидуальных особенностей дела.

Специалисты НССД рекомендуют ИП обращаться к квалифицированным юристам и подавать заявление на банкротство в арбитражный суд.

Какие последствия влечет для ИП банкротство?

В ходе арбитражного суда у ИП могут изъять часть имущества. Финансовый управляющий составляет «‎конкурсную массу» для торгов, в которую не могут включить:

  • единственное жилье и земельный участок, на котором оно расположено;
  • личные вещи, продукты, доход в размере прожиточного минимума;
  • инструменты и технику, необходимую для работы.

Квалифицированный юрист поможет предварительно составить план действий и сохранить дополнительное имущество и финансы. Прошедший процедуру банкротства предприниматель теряет статус ИП и лицензию. На него накладываются ограничения, которые действуют в течение:

  1. 5 лет. Нельзя регистрироваться как ИП, занимать управляющие должности у юридических лиц. Физическое лицо, за год до банкротства зарегистрированное как ИП, также теряет возможность заниматься предпринимательской деятельностью.
  2. 10 лет. Запрещено занимать должности в управляющих органах кредитных организаций.


Источники:

  • Госуслуги
  • Консультант Плюс
  • Гарант
  • СберКорус
Автор публикации
Об авторе
Евгения Богатова
Менеджер сопровождения
Отвечаю на все ваши вопросы, буду сопровождать вас в течение всей процедуры. Доброжелательна, отзывчива, готова к решению любой задачи.
Мы подберем индивидуальное решение Вашей проблемы
Ваше Имя
Ваш телефон
г. Москва, Павелецкая пл. 1а
подъезд 1, вход в БЦ 3-й этаж